¿Qué es el match en Clay?
¿Qué es el match en Clay?
El término match en un sentido amplio se refiere al acto de hacer coincidir o emparejar dos o más elementos según alguna característica compartida o criterio de compatibilidad. También puede implicar la idea de correspondencia o adecuación entre cosas, personas o situaciones.
Por ejemplo, se puede hablar de un match en términos de colores que combinan bien, personas que se complementan mutuamente en una relación, o situaciones donde hay un ajuste natural o conveniente entre diferentes factores.
Tomando en cuenta esta definición, ¿qué es un match en Clay? es el término que usamos para referirnos a la asociación de un movimiento bancario (cargo o abono) con una o más obligaciones. En simple, match es la palabra que utilizamos para referirnos a la conciliación bancaria.
¿Y por qué le llamamos match? porque es el fit perfecto entre un movimiento bancario y una obligación, como por ejemplo una factura.
En Clay, la conciliación bancaria (es decir, el match) es la base de todos nuestros procesos, porque permite mantener en orden tu cobranza y muy al día tu cartola bancaria. Además es el input para hacer contabilidad con precisión. Facturas que ya están pagadas, no pueden volver a aparecer como opción para match.
Formas de hacer match en Clay
En Clay hemos desarrollado diferentes formas de hacer match. Nuestro objetivo es facilitar la conciliación bancaria, y lo hacemos desarrollando tecnología para automatizar este proceso. Con nuestra app ya puedes olvidarte para siempre de las tediosas e interminables planillas de Excel.
¿Cuáles son las formas de hacer match en Clay? Te las explico:
Match por recomendación: si hay una obligación que tiene condiciones similares con el movimiento (como el monto), Clay te va a mostrar una (o más) posibles coincidencias.
Si quieres hacer el match con una sugerencia, solo haz click en ella y Clay automáticamente lo registrará en la plataforma.
2. Buscar match: si el robot encuentra una posible asociación (por ejemplo, te pagaron dos facturas en un solo movimiento bancario o bien tu pagaste una o más obligaciones en un movimiento), puedes hacer una búsqueda de match tal como te mostramos en este caso:
Tenemos un cargo en nuestra cuenta bancaria por $142.300, y este corresponde al pago de dos facturas a un proveedor.
En este caso, para asociar las dos facturas por pagar a este cargo, debes hacer click en “Buscar”.
Mira el ejemplo:
Una vez hayas hecho click en Buscar, verás un menú como este en donde podrás hacer la búsqueda de las obligaciones que necesites para hacer el match:
En este capture puedes ver:
Rango de fechas para buscar la obligación.
Barra para buscar por RUT, razón social, folio o monto de obligaciones.
Filtro por tipo de obligación.
Ya encontradas la o las obligaciones que corresponden al cargo (en este caso las dos facturas), selecciónalas. Si es una sola solo clickea en match a la derecha de ella. Si son más de una, (como en este ejemplo) las seleccionas mediante el cuadro al lado izquierdo de su número y haces click en hacer match múltiple.
¡Listo! asociaste las dos facturas a un movimiento bancario.
3. Crear obligación: la tercera forma de hacer match, es creando una obligación que no haya sido creada anteriormente en Clay.
Si una obligación ya fue creada, tendrás que buscarla siguiendo los pasos explicados en “Buscar match”. Crearla nuevamente generaría una duplicación de la obligación.
Veamos un ejemplo:
Acá tenemos un cargo de $65.330 en nuestra cuenta. Este corresponde al pago de una patente municipal. Como aquí no tenemos creada nuestra obligación, lo que haremos será generarla.
Al hacer click en “Crear obligación”, se abrirá un menú en el que podrás crear todo tipo de obligaciones. Puedes escribir en la barra el tipo que quieras para simplificar la búsqueda.
Para efectos de este ejemplo crearemos una obligación para la patente (los datos a solicitar pueden variar dependiendo del tipo de obligación que creemos), y luego pinchamos en Crear.
Como resultado habremos hecho el match correspondiente, quedando de esta forma:
Si quieres aprender más sobre las distintas formas de hacer match en Clay, haz clic aquí para leer la guía de nuestro Centro de Ayuda.
Match asistido (wondermatch)
Pese a que existen muchos métodos para hacer match, sin duda, el mejor de todos es el match asistido o wondermatch. Es básicamente la forma automática que creamos en Clay para hacer conciliación bancaria.
El wondermatch es una funcionalidad en la que Cassius, nuestro robot, Cassius, busca coincidencias en monto y RUT de los movimientos para ejecutar el match mientras que tú no tienes que hacer absolutamente nada.
Hay 3 casos en los que funciona el wondermatch. La primera es el criterio en los abonos. Cassius va a buscar en el banco los abonos que no están 100% conciliados y que tengan identificado un RUT. También facturas pendientes por cobrar que no estén conciliadas y en que el RUT registrado del cliente sea igual al del movimiento.
El segundo caso son los criterios cargos. Para esto se requiere una coincidencia de RUT entre el movimiento bancario del cargo y el de un documento por pagar que tengamos registrado en Clay.
Los documentos con los que se podrá hacer el wondermatch son las facturas por pagar y boletas de honorarios pendientes por pagar.
El tercer caso en el que se ejecutará el wondermatch, es en las nóminas de pago. Para esto, Cassius va a leer la información de las nóminas de pago, y como cada elemento de este documento tiene un RUT asociado, hará la búsqueda de obligaciones pendientes por pagar para hacer los match.
Si quieres aprender más, haz clic aquí y lee el artículo que escribimos sobre el wondermatch.
