Conciliación bancaria en Excel: estos son los riesgos

En Clay ya hemos explicado la importancia de la conciliación bancaria para el orden contable de una empresa. Este proceso, que implica comparar los registros contables internos con los extractos bancarios, es esencial para garantizar la precisión de la información financiera.

Hoy en día, Clay permite automatizar este proceso gracias a nuestro robot Cassius, que se encarga de buscar coincidencias en movimientos cuyo RUT y monto sean iguales para hacer la conciliación, ahorrándole tiempo, dinero y dolores de cabeza a los dueños de negocio.

Sin embargo, hay muchos emprendedores que continúan realizando la conciliación bancaria de forma manual en Excel, sin conocer los riesgos que esto conlleva.

Es por eso que en este artículo de Made of Clay, te voy a contar los riesgos de hacer la conciliación bancaria en Excel.

Entrada manual de datos

Todo proceso que se realiza de forma manual está propenso a errores, y la conciliación bancaria no escapa de esta realidad. Escribir un dígito incorrecto o duplicar un número puede generar discrepancias significativas en tu contabilidad, afectando la precisión de los registros financieros en tu empresa.

Este tipo de errores generan una pérdida importante de tiempo para el contador, quien tendrá que revisar con mucho detalle el archivo para encontrar las discrepancias para corregirla y que los números cuadren.

Falta de actualización en tiempo real

Otra de las razones por las cuales debes dejar de usar Excel para manejar tu conciliación bancaria, es la falta de actualización en tiempo real.

Cuando haces la conciliación bancaria de forma manual, no existe una sincronización en tiempo real con la información de tus bancos. Esto hace que el proceso sea ineficiente, especialmente si tu empresa realiza un gran volumen de transacciones.

Errores en fórmulas y funciones

Utilizar fórmulas incorrectas puede generar un desorden en la contabilidad y finanzas de tu empresa, ya que se generan cálculos erróneos y conclusiones inexactas, afectando la toma de decisiones basada en estos datos.

Dificultad para consolidar datos

Debido a su estructura, Excel es una plataforma que dificulta la consolidación de datos. Esto genera que tener una visualización completa de las transacciones de tu empresa sea una tarea titánica.

Vulnerabilidad de la información

La información en Excel es muy vulnerable, propensa a cambios de terceros o fallos del sistema sobre los cuales no tienes control. Esto puede generar la pérdida de datos importantes para hacer la conciliación bancaria.

Falta de integración

Excel no te da la posibilidad de integrarse a bancos u otros softwares contables para que el traspaso de la información se haga de forma automática. ¡Todo es manual! Y eso, tal como señalamos al principio, genera que tus datos estén demasiado expuestos al error humano.

Riesgo en la seguridad de los datos

La seguridad de los datos en Excel depende en gran medida de las prácticas de los usuarios y puede ser vulnerable a accesos no autorizados, lo que puede llevar a problemas de confidencialidad y seguridad de la información financiera.

¿Qué hacer entonces?

Con todo esto, seguramente te quedará claro que manejar la conciliación bancaria de tu empresa en Excel no es una buena alternativa. Pero entonces ¿cuál es la solución?

En la actualidad, la mejor forma de llevar la conciliación bancaria, es a través de un software contable que te brinde seguridad, visualización en tiempo real, y sobre todo automatización para que así te olvides de una vez por todas de realizar este proceso de forma manual.

En el mercado chileno actual existen muchas alternativas, pero sin duda la mejor es Clay, el mejor software para hacer conciliación bancaria.

Clay cuenta con múltiples opciones para hacer la conciliación bancaria, pero una de las mejores es el match automático, a través de la cual nuestro robot, Cassius, buscará hace este proceso de forma automática y en cuestión de segundos.

Además, Clay es un software alojado en la nube, por lo que podrás ver toda la información financiera y contable de tu empresa en tiempo real, desde cualquier lugar del mundo y en cualquier dispositivo. Además contamos con los mejores protocolos para garantizar la seguridad de tus datos.