¿Qué es la conciliación bancaria?
¿Qué es la conciliación bancaria?
Una de las funciones más importantes del software de gestión financiera y contable de Clay, es la conciliación bancaria. Este proceso consiste en comparar los movimientos de las cuentas bancarias de tu empresa con lo que aparece en los libros de contabilidad. Con esto, se busca justificar todas las transacciones de tu negocio.
La conciliación bancaria es un proceso sumamente importante, porque busca que puedas explicar hasta el último peso que se movió en las cuentas de tu empresa.
En este nuevo artículo de Made of Clay te vamos a explicar todo lo que necesitas saber sobre la conciliación bancaria, y cómo nuestro software de gestión financiera y contable te va a ayudar a realizar este proceso.
Cómo hacer una conciliación bancaria
En Chile, la conciliación bancaria la deben hacer todas las empresas que tengan una cuenta de ahorros o corriente.
¿En qué consiste el proceso? para partir, es importante que entiendas que para poder hacer la conciliación bancaria, es necesario registrar todos y cada uno de los movimientos bancarios de tu negocio. El no hacerlo generará serios problemas en la contabilidad, porque las transacciones no van a coincidir con lo reflejado en el banco.
Afortunadamente, Clay se hace cargo de este problema, ya que nuestro robot Cassius recopila toda la información desde tu banco y la trae directamente hasta la plataforma. Con esto nos aseguramos de que no existan errores.
Teniendo todos los movimientos registrados, el banco enviará a final de cada mes una cartola en donde van a estar reflejadas todas las transacciones. Es a partir de esa información que vas a poder hacer la conciliación bancaria.
Un dato importante: puede pasar que el saldo final del banco no coincida con los movimientos de tu negocio. Esto no necesariamente se deba a un error, sino porque a veces el banco demora algunos días en registrar un movimiento.
¿Por qué es importante la conciliación bancaria?
Ahora que sabes lo que es la conciliación bancaria y cómo se hace, te vamos a explicar por qué este proceso es tan importante para tu empresa.
Control de tus finanzas: la conciliación bancaria te va a permitir tener control de tus números y detectar anomalías, como por ejemplo, algún movimiento bancario que no hayas realizado.
Explicar cada peso que entra y sale: por medio de la conciliación, vas a ser capaz de justificar cada peso que entra y sale de tu cuenta bancaria.
Prevenir pérdidas: hacer la conciliación bancaria cada mes te permitirá adelantarte y prevenir posibles pérdidas que puedan ocurrir en tu negocio.
Transparencia: la transparencia es un aspecto fundamental en un negocio, y por medio de la conciliación bancaria es posible tener claridad en las cuentas.
Ejemplos de conciliación bancaria
Hagamos un par de ejemplos prácticos para entender un poco mejor lo que es la conciliación bancaria y por qué es tan importante: supongamos que tu negocio se dedica a la venta de electrodomésticos y artefactos electrónicos. Has hecho una venta de un computador por 700.000 pesos. Al llegar a fin de mes, el banco te enviará la cartola con todos los movimientos de la cuenta de tu empresa. ¡Es hora de hacer la conciliación bancaria!
Teniendo a mano la factura emitida por la venta del computador (700.000 pesos), tienes que compararla con el movimiento bancario reflejado en la cartola, que debe ser un ingreso por la misma cantidad de dinero.
Vamos con otro ejemplo: hiciste una compra de 10 televisores de 300.000 pesos cada uno para venderlos en tu tienda de artefactos electrodomésticos. El total de dicha inversión es de 3 millones de pesos. Llega fin de mes y te llegó la cartola del banco con todos los movimientos bancarios. Con la factura que te llegó por la compra de todos esos televisores, debes buscar el monto de 3 millones de pesos y confirmar la transacción.
Esa es, a grandes rasgos, la manera de hacer una conciliación bancaria.
Conciliación bancaria en Clay
Uno de los puntos importantes de la conciliación bancaria -y que no resuelve el Excel- es la relación que hay entre pagos y facturas. Por ejemplo, un movimiento bancario puede pagar varias facturas, yuna factura puede ser pagada por muchos movimientos bancarios. Ahí es cuando el Excel empieza explotar.
En ese sentido, una de las grandes ventajas que presenta Clay, es que la conciliación bancaria la puedes hacer literalmente en segundos. Esto se debe a que Cassius se encarga de importar a la plataforma todos los movimientos bancarios, y luego tú te encargas de hacer la conciliación con pocos clics.
Además, nuestra funcionalidad de match asistido o wonder match agiliza el proceso de conciliación, ya que la plataforma busca coincidencias en monto y rut entre los movimientos del banco y tus obligaciones tributarias, de manera que la explicación de cada peso en tu empresa sea más ágil y certera. Solo debes aceptar la sugerencia que la plataforma te entrega en caso de que estés de acuerdo.
Si quieres aprender cómo hacer un wonder match, lee este artículo en nuestro Centro de Ayuda 👇
Ejecutar Matches Asistidos
La idea de ejecutar matches asistidos (o wonder match como le llamamos cariñosamente) es acelerar el proceso de…
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